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云财富金服入驻理财师钱俊峰:把服务做到极致,我不当销售员

日期:2020-01-02 来源: 评论:

[摘要] 成为独立理财师就是要证明理财师不是销售员“有一句说‘只争一口气’,6年前我之所以选择辞去银行的理财师岗位而成为一名独立理财师,一方面是因为独立理财师符合我们专业的就业方向,也是我心向往之的职业,但更重要的另一方面,是因为独立理财师所具有的...……

 

成为独立理财师就是要证明理财师不是销售员

“有一句说‘只争一口气’,6年前我之所以选择辞去银行的理财师岗位而成为一名独立理财师,一方面是因为独立理财师符合我们专业的就业方向,也是我心向往之的职业,但更重要的另一方面,是因为独立理财师所具有的客观公正能改变一直以来大多数人对我们理财师的偏见。” 钱俊峰表示,“人们对传统金融机构理财师的既定印象通常是身着职业装,外表光鲜靓丽,每天和高收入人群打交道,寒暄之后的正题就是我们现在新出了一款理财产品,我觉得很适合您,您要不要过来购买呢?在大多数人的眼里,理财师只不过是我们的职业名称,销售才是我们的工作本质,我想改变人们的这种偏见。”

 

成为独立理财师并不是想象的那么简单

在成为独立理财师后,钱俊峰失去了机构提供给理财师的完备和专业的支持体系,没有资源,获客艰难,钱俊峰度过了很长一段艰难期,“在欧美成熟的金融理财市场中,充斥着大量高学历的‘独立理财师’,他们掌握着半数以上的高净值人群资源,却独立于产品提供商和金融机构。虽是独立,但也是职业,他们会给客户分别制定短期、中长期、长期理财目标,并从市场上寻求合适的理财产品推荐给客户。在他们看来,建立客户长久的信任才是他们的职业根本。”

“和欧美成熟的投资理念不同,国外相信专业的事情交给专业的人去做,而国内的客户群体只处在自我相信的投资初级阶段,即我自己的钱我做主。一是客户对理财师偏见颇深,他们觉得理财师就是让他们掏钱的骗子;二是客户对可投资产品的认知有局限性,在他们看来投资无非就是炒股票、买银行理财产品,根本无需请教理财师。因此国内理财师和客户建立信任关系本身就已经是一件相当不容易的事情。”

坚持以客户需求为出发点,改观人们对理财师的印象

“获得客户的满意和认可”,“公平、公正、独立地为客户推荐产品”一直是钱俊峰在作为独立理财师时工作的准则。“做理财师千万不能觉得因为自己很专业,要尽量客观的对待客户的需求,要时刻以客户的需求为出发点,还要保证良好的沟通,让客户在沟通过程中和你一起学习成长,这比单纯获得投资收益更让客户满意。

 

云财富金服平台给了我莫大的资源支持

当记者问及为什么选择云财富金服进行入驻时,钱俊峰表示,“作为拥有30万投资用户的国内首家主打理财师共享的一站式金融服务平台,云财富金服为理财师提供了从获客到产品源再到投资决策的全面服务体系支持,特别适合像我们这样的缺少资源支持的独立理财师入驻。2月14日,云财富金服登陆美国纽约达斯达克大屏,这样的实力,我们也更放心。”

“依靠云财富金服平台我可以摆脱束缚,真正依照客户个人的需求推荐产品。随着国内理财市场现在的发展势头,各类行业发生颠覆性的变化,互联网移动的改革创新不断渗透,未来互联网金融理财将催生出更多的独立理财师,这也是为理财师正名的好时机:理财师做专业理财,而不是专业销售!”钱俊峰称。

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(责任编辑:汉斌)

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